|
|
مشروع نظام مكافحة غسل الأموال في تداولات الأوراق المالية..لايجـــوز التعامـــل مـــع مجهولــــي الهويـــة دمشق من الضروري التعرف على هوية العميل ونشاطاته ويشمل ذلك أيضاً المستفيد الحقيقي من التعاملات المالية في السوق، لذلك يجب معرفة هوية ونشاطات العميل، ولايجوز التعامل مع الأشخاص مجهولي الهوية أو الذين يحملون أسماء وهمية ،ويجب أن تلتزم السوق وشركة الوساطة بوضع إجراءات عمل مكتوبة تتيح التعرف على عملائها والتأكد من صحة البيانات الأساسية عنهم. عناية خاصة وطلب النظام في مادته السادسة من السوق والشركة اتخاذ عناية خاصة للتعرف على العملاء من دول لاتتوفر لديهم نظم تشريعية لمكافحة غسل الأموال والعملاء الذين يتعاملون بشكل غير مباشر مع الجهة الخاضعة، وخاصة الذين يستخدمون تقنيات حديثة مثل شبكة الانترنت. أضف إلى ذلك الجمعيات الخيرية والمنظمات الأهلية والعملاء الذين ترى الشركة وفقاً لتقديرها أن تعاملاتهم تشكل نسبة مخاطرعالية لعمليات غسل الأموال. لذلك يجب الحصول على موافقة المدير التنفيذي أو صاحب أعلى سلطة تنفيذية في الشركة عند إنشاء علاقة مع العملاء السابقين، ويجب الحصول على الموافقة عند اكتشاف أن أحد عملاء الشركة قد انضم إلى العملاء المذكورين. وطلب النظام في شركة الوساطة أن تعيّن مسؤولاً للإخطار وأن تزود الهيئة باسمه واسم من ينوب عنه ،ومن الضروري أن يكون من أشخاص الإدارة العليا في الشركة وأن تتوفر فيه الخبرة والكفاءة اللازمة وأن يكون حسن السيرة والسلوك. المعاملات غير العادية فرضت المادة 11 من النظام الجديد على السوق المالية وشركة الوساطة إيلاء عناية خاصة أيضاً بالتعاملات المعقدة والضخمة بصورة غير اعتيادية والتي ليس لها غرض استثماري ظاهر أو إنها تتسم بالريبة أوالشبهة أو تمثل سياسة استثمارية غير اعتيادية للعميل. وإبلاغ الهيئة عن أي عملية مشبوهة وهيئة الأوراق المالية يتعين عليها بدورها إبلاغ هيئة مكافحة غسل الأموال بالمصرف المركزي بالبلاغات الواردة من السوق ومن شركات الوساطة عن العمليات المشبوهة. ويحظر الإفصاح المباشر وغير المباشر بأي وسيلة كانت عن أي إجراء من الإجراءات المتخذة في شأن العمليات المشبوهة، سواء كان ذلك للعميل أم للجهات المختصة. المعاملات النقدية يتعين على شركة الوساطة تسجيل أي مبالغ يتم دفعها من العميل بشكل نقدي إذا كان مجموعها يزيد عن (250،000) ليرة سورية أو مايعادلها وبالعملات الأجنبية في اليوم الواحد وذلك ضمن سجلات خاصة، ولايجوز صرف أي مبالغ لمصلحة العملاء إلا عن طريق حوالات مصرفية أوشيكات تصدر للمستفيد الأول وتسلم إلى العميل مباشرة.وفي حال تم تسليم الشيك إلى طرف موكل باستلامه توثق المعلومات عنه. نظام داخلي وأوجب النظام على السوق والشركة وضع نظام داخلي مناسب يشتمل على السياسات والإجراءات لمكافحة غسل الأموال ويجب أن يتضمن سياسة واضحة لمكافحة غسل الأموال وإجراءات تفصيلية مكتوبة لمكافحة غسل الأموال ،إضافة إلى آلية مناسبة للتحقق من الالتزام بالتعليمات وبرامج التدريب اللازمة للمستويات المختلفة من العاملين. الاحتفاظ بالسجلات وفي ذلك يتعين على السوق المالية وشركة الوساطة إعداد ملفات خاصة بالعمليات المشبوهة وتحفظ فيها بصور عن الإخطارات والبيانات والمستندات وتوثق هذه المعلومات في سجلات مشفوعة بصورة طبق الأصل عن المستندات.. ويجب الاحتفاظ بها مدة لاتقل عن عشرسنوات من تاريخ إنتهاء علاقة العميل بها، ويجب تحديث المعلومات بشكل دوري ومستمر أو عند ظهور شكوك بشأنها في أي مرحلة من مراحل التعامل.
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
